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Comparaison entre des investissements alternatifs et des indices actions pour la société MARK Investment Holding AG : Vins, montres, whisky et or face aux indices S&P 500, SMI et Nikkei 225, entre 2018 et 2022

MARK Investment Holding AG, alias Splint Invest, est une PME d'une dizaine d'employés qui propose des placements alternatifs tels que le whisky, le vin, les montres et le rhum par tranches de 50 EURO (d'autres actifs comme les voitures de luxe, l'art, l'agriculture et le private equity vont être proposés en 2023 et 2024). Elle a été fondée en mars 2021 et son nombre de clients croît fortement.

Ainsi, bien que l'entreprise soit en forte croissance, tant au niveau du nombre de clients que du nombre de fournisseurs et de placements proposés, elle reste toujours en perte financière sur l'année. En outre, son business model repose essentiellement sur le nombre d'usagers qui investissent régulièrement ainsi que sur la croissance du nombre de ceux-ci. Dès lors, il est essentiel pour Splint Invest d'augmenter rapidement son nombre d'utilisateurs en promouvant ses investissements à travers des campagnes marketing, des parrainages ou en mettant en avant les avantages manifestes des placements alternatifs (p.ex. couverture contre l'inflation, forte croissance jusqu'à maintenant, surperformance durant certaines crises et non-corrélation avec les marchés traditionnels). Ce dernier point illustre la raison pour laquelle l'entreprise, en particulier le fondateur de celle-ci, souhaite pouvoir comparer les placements que la firme expose avec des investissements dits « classiques » tels que les actions et l'or.

L'objectif principal de ce travail est de comparer certains types de placements alternatifs que Splint Invest propose, respectivement le vin, les montres et le whisky, avec l'or et les actifs boursiers S&P 500, SMI et Nikkei 225 à travers des analyses de rendements/risques, de volatilité, de liquidité, et de gestion entre 2018 et 2022. Le but étant de savoir si les catégories d'investissement que Splint Invest met en avant reflètent en effet les avantages d'un placement alternatif pour que la firme puisse promouvoir ses investissements et accroître ses ventes.